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                    IT精英團

                    這種行為將被限制貸款和信用卡申請!

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                    編輯: 大哥
                    信息來源: 金融虎
                    更新日期: 2022-08-15 12:38:00
                    摘要

                    有銀行卡的注意了。

                    • 正文開始
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                    你可以通過賣銀行卡、公司賬號、電話卡等輕松赚钱。用個人信息處理給別人?殊不知,這樣的行為可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動,簡稱“助信罪”。

                    此前,北京市東城區人民法院公開開庭審理了唐涉嫌幫助信息網絡犯罪一案,并當庭宣判。

                    2020年9月,唐在明知他人獲取銀行卡、u盾、電話卡用于信息網絡犯罪的情況下,利用其個人信息辦理中國建設銀行卡及其關聯的u盾,連同手機卡出售給他人,以謀取非法利益。經查,其辦理的銀行卡于2020年10月使用,在本市和湖南省長沙市對被害人實施電信網絡詐騙,支付結算金額共計人民幣33萬元。

                    公訴機關認為,唐明知他人利用信息網絡實施犯罪,為他人提供支付結算幫助,情節嚴重。同時具有如實供述、認罪、從輕處罰的量刑情節。建議以幫助信息網絡犯罪活動罪判處其有期徒刑7個月,并處罰金。庭審中,唐對指控的事實、罪名及量刑建議均無異議。

                    法院認為,公訴機關指控的事實清楚,證據確實、充分,罪名成立。唐具有如實供述、認罪、從輕處罰的量刑情節,依法予以從輕處罰。當庭作出一審判決,被告人唐犯幫助信息網絡犯罪活動罪。判處有期徒刑7個月,并處罰金人民幣5000元。

                    該院副院長艾辛吉羅(Aisingiorro Qicheng)表示,“助信”被稱為幫助信息網絡犯罪的罪名。是指明知他人利用信息網絡實施犯罪,但提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通信傳輸等技術支持,或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的嚴重行為。

                    《刑法》第287條之二規定的協助信托罪,是《刑法修正案(九)》新增的罪名。體現在刑事立法領域,懲治協助網絡犯罪,以加強對信息網絡犯罪的打擊。在司法實踐中,“助信”罪通常表現為為網絡電信詐騙等犯罪提供銀行賬戶和手機號碼,以接收和轉移詐騙所得。

                    據了解,2020年1月至2021年5月,東城法院刑事審判庭審結“幫助信托罪”案件23件。上游犯罪均為網絡電信詐騙犯罪,涉案金額990.61萬元,涉及個人及企業銀行賬戶50余個。其中,向網絡電信詐騙犯罪出售登記有個人信息的銀行卡案件21起,占“求助信罪”案件總數的91.3%。

                    根據《刑法》第二百八十七條之二的規定,幫助信息網絡實施犯罪的前提是行為人“明知他人利用信息網絡實施犯罪”。實踐中,隨著網絡犯罪案件分工越來越細,專門從事違法犯罪的活動如雨后春筍般出現,如替人開卡、司機取款、出售“多卡合一”(銀行卡、電話卡、支付寶賬戶、微信賬戶、身份證)、解凍被支付寶、微信等支付工具安全政策凍結的匿名賬戶等。犯罪手段多種多樣。

                    法官提醒,在日常生活中,不要貪小便宜,不要買賣、出租、出借自己的身份證、手機卡、個人銀行卡、企業賬戶和結算卡、微信和支付寶等第三方支付平臺賬戶給他人,以免成為犯罪的“幫兇”;同時,不要用自己的賬戶為他人轉賬或取錢,以免成為他人“洗錢”的“工具”。

                    Aisingiorro Kaicheng指出,一旦發生上述行為,將面臨四大處罰:信用懲戒、公車

                    信用懲戒,人民銀行將相關信息轉入金融信用基礎數據庫,將違法違規行為記入個人信用報告,在一定期限內影響相關人員貸款和信用卡申請;業務限制,暫停相關單位和個人銀行賬戶5年內非柜面業務,支付賬戶所有業務;嚴格賬戶管理,銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬戶。開戶申請到期的,銀行和支付機構將加大審查力度;法律處罰可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關文件罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至構成詐騙罪,可能給個人帶來牢獄之災。

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